عزّز امتثالك التنظيمي واحمِ أعمالك العقارية من المخاطر المالية والتنظيمية من خلال خدمات مكافحة غسل الأموال المتخصصة من MBG. نساعد شركات التطوير والوساطة العقارية على تحديد مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتعزيز الضوابط الداخلية، وتطبيق متطلبات الامتثال التنظيمي وفقاً للتشريعات المعمول بها في دولة الإمارات.
يُعد القطاع العقاري من القطاعات الأكثر عرضة لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب نظراً لارتفاع قيمة المعاملات وتعقيد هياكل الملكية وتعدد الأطراف المشاركة في الصفقات العقارية. لذلك، أصبح الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات ضرورة تنظيمية لحماية الشركات وتعزيز الشفافية والحد من المخاطر المالية والقانونية.
ووفقاً لبيانات Forbes Middle East (2025)، تواجه شركات العقارات رقابة تنظيمية متزايدة، مما يجعل تطبيق ضوابط فعالة لمكافحة غسل الأموال عاملاً أساسياً للحفاظ على الامتثال وتعزيز الثقة في الأعمال.
التحقق من هوية العملاء والمالكين المستفيدين وفهم طبيعة العلاقة التجارية للحد من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الاحتفاظ بسجلات المعاملات وعمليات العناية الواجبة وفق المتطلبات التنظيمية ولمدة لا تقل عن خمس سنوات.
متابعة الأنشطة والمعاملات العقارية بشكل دوري للكشف عن أي مؤشرات أو أنشطة مشبوهة واتخاذ الإجراءات المناسبة.
تطوير وتطبيق سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال المصممة خصيصاً للقطاع العقاري بما يتوافق مع اللوائح التنظيمية في دولة الإمارات.
تأهيل الموظفين وضباط الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) لفهم مسؤولياتهم وتعزيز قدرتهم على تطبيق متطلبات الامتثال والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
نعتمد في MBG منهجية متكاملة ومنظمة لمساعدة شركات القطاع العقاري على تحقيق الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتعزيز جاهزيتها التنظيمية، والحد من المخاطر المرتبطة بالمعاملات العقارية.
نقوم بمراجعة معاملات العقارات وإجراءات قبول العملاء وهياكل الملكية لتحديد نقاط الضعف والثغرات المحتملة، وتقييم مستوى مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب داخل المؤسسة.
نطور سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتوافق مع المتطلبات التنظيمية، بما في ذلك نماذج "اعرف عميلك" (KYC)، وإجراءات العناية الواجبة، وآليات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، بما يتناسب مع طبيعة القطاع العقاري.
نساعد المؤسسات على تطبيق أنظمة فحص العقوبات ومراقبة المعاملات وتعزيز الضوابط الداخلية لضمان الامتثال الفعّال للمتطلبات التنظيمية الخاصة بالأنشطة العقارية.
نقدم برامج تدريبية متخصصة لضباط الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) وفرق العمل ذات الصلة، لتعزيز فهم المتطلبات التنظيمية وآليات الإبلاغ عبر منصة GoAML وأفضل ممارسات الامتثال.
نجري مراجعات وتدقيقات مستقلة لتقييم فعالية برنامج مكافحة غسل الأموال، مع تقديم توصيات عملية لمعالجة الفجوات وتعزيز الامتثال المستمر وتقليل المخاطر التنظيمية في القطاع العقاري.
لا تهدف أم بي جي إلى مجرد تقديم الخدمات فحسب.
Nadim Khan is an Associate Partner – Risk Advisory at MBG Corporate Services, with 19+ years of experience in management consulting, risk advisory, and business development across the UAE, Oman, Qatar, and India.
Associate Partner
Risk Advisory
إلى جانب خدمات الامتثال لمكافحة غسل الأموال في القطاع العقاري، تقدم MBG مجموعة متكاملة من خدمات استشارات المخاطر والحوكمة لمساعدة الشركات على تعزيز الامتثال التنظيمي، وتحسين الكفاءة التشغيلية، وإدارة المخاطر بفعالية.
مساعدة المؤسسات على متابعة المتطلبات التنظيمية وتحديث السياسات والإجراءات لضمان الامتثال المستمر.
مراجعة الأصول والتسويات المالية لتعزيز الشفافية وتقليل المخاطر التشغيلية والمالية.
إدارة فعالة للحسابات الضامنة وحسابات العملاء بما يتوافق مع المتطلبات التنظيمية.
تعزيز أطر الحوكمة والرقابة الداخلية لدعم اتخاذ القرارات وتحسين الأداء المؤسسي.
المساعدة في اكتشاف التسربات المالية وتحسين كفاءة العمليات المرتبطة بالإيرادات والتحصيل.
تقييم الجوانب التشغيلية والرقابية لتحديد فرص التحسين وتعزيز الكفاءة المؤسسية.
دعم تطبيق المعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS) وتحسين الممارسات المحاسبية والمالية.
إجراء التحقيقات المتخصصة والمراجعات الجنائية للكشف عن حالات الاحتيال وتعزيز بيئة الرقابة.
تطوير خطط فعالة لضمان استمرارية العمليات والتعامل مع الأزمات والانقطاعات المحتملة.
تحديد وتقييم المخاطر الاستراتيجية والتشغيلية ووضع الضوابط المناسبة للحد من آثارها.
تعزيز أنظمة الرقابة الداخلية لضمان موثوقية ودقة التقارير المالية.
تصميم وتطوير إجراءات تشغيل موحدة تدعم الكفاءة والاتساق في العمليات.
تقديم تقييم مستقل للعمليات المالية والتشغيلية وأنشطة الامتثال بهدف تعزيز الحوكمة وإدارة المخاطر.
تواصل مع فريق MBG لمعرفة كيف يمكننا مساعدتك في تعزيز الامتثال وإدارة المخاطر وحماية أعمالك العقارية.
احجز استشارة مع خبرائنا 
Automated page speed optimizations for fast site performance
