حافظ على التزامك الكامل بالقوانين وحماية أعمالك العقارية. خدماتنا المتخصصة في مكافحة غسيل الأموال تساعدك على تحديد مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وتعزيز الضوابط الداخلية، وضمان دقة حفظ السجلات لتتمكن من الالتزام بأنظمة الإمارات بكل ثقة والاستعداد لأي تدقيق.
يواجه قطاع العقارات في الإمارات مخاطر عالية لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب بسبب صفقات عالية القيمة وتعقيد الملكية؛ وعدم الالتزام بالقوانين قد يؤدي إلى غرامات مالية، السجن، أو فقدان الترخيص.
وفقًا لمجلة Forbes Middle East (2025)، أكثر من 60٪ من شركات العقارات تتعرض لمراقبة تنظيمية متزايدة، مما يجعل الامتثال الصارم لمكافحة غسيل الأموال أمرًا حيويًا للحفاظ على نزاهة الأعمال وتقليل المخاطر.
التحقق من العملاء والمالكين المستفيدين لمنع تدفقات الأموال غير المشروعة.
الاحتفاظ بسجلات المعاملات وعمليات العناية الواجبة لمدة لا تقل عن خمس سنوات.
متابعة معاملات العقارات بشكل مستمر للكشف عن أي نشاط مشبوه.
تنفيذ سياسات وإجراءات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب مصممة خصيصًا لقطاع العقارات.
تدريب الموظفين ومسؤولي مكافحة غسيل الأموال (MLROs) على مسؤولياتهم وإجراءات الإبلاغ.
تضمن عملية الامتثال لمكافحة غسل الأموال لدينا، المبنية على خطوات منهجية ومنظمة، بقاء أعمالكم العقارية متوافقة بالكامل، آمنة، وجاهزة لأي تدقيق:
تحديد نقاط الضعف في معاملات العقارات، إجراءات انضمام العملاء، وهياكل الملكية، وتقييم مستوى مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب داخل المنظمة.
صياغة سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، الأدلة الإجرائية، استمارات “اعرف عميلك” (KYC)، وإجراءات التقارير المصممة خصيصًا لعمليات القطاع العقاري.
المساعدة في تطبيق أدوات مراقبة العقوبات، أنظمة متابعة المعاملات، والضوابط الداخلية المصممة خصيصًا للأنشطة العقارية.
تزويد مسؤولي الامتثال (MLRO) وفرق العقارات بالمعرفة اللازمة حول مسؤوليات مكافحة غسل الأموال، تقارير GoAML، والمتطلبات التنظيمية الخاصة بالقطاع.
إجراء عمليات تدقيق دورية، تقديم توصيات لسد الفجوات، وتحسين كفاءة الامتثال لمكافحة غسل الأموال في محفظات العقارات.
لا تهدف أم بي جي إلى مجرد تقديم الخدمات فحسب.
Nadim Khan is an Associate Partner – Risk Advisory at MBG Corporate Services, with 19+ years of experience in management consulting, risk advisory, and business development across the UAE, Oman, Qatar, and India.
Associate Partner
Risk Advisory
في MBG، نقدم خدمات استشارية متخصصة لإدارة المخاطر مصممة خصيصًا لمساعدة شركات العقارات على الامتثال، تحسين العمليات، وتقليل المخاطر عبر المعاملات، الأصول، وحوكمة الشركات:
الحفاظ على تحديث الالتزامات التنظيمية والسياسات الداخلية باستمرار.
مراقبة الامتثال المستمر في جميع عملياتكم العقارية.
التأكد من صحة وتوافق أصول العقارات لتقليل المخاطر المالية.
إدارة فعّالة لحسابات العملاء والحسابات الضامنة (Escrow).
ضمان دقة وسلامة الحسابات المالية وحسابات العقارات.
تعزيز اتخاذ القرارات وأطر الحوكمة داخل الشركة.
كشف تسرب الإيرادات وتحسين تحصيل الإيجارات والمعاملات.
تقييم كفاءة الأداء التشغيلي للمشاريع وجودتها.
اعتماد سلس لمعايير المحاسبة.
البيانات المالية لضمان الامتثال والدقة.
كشف ومنع الاحتيال في معاملات العقارات.
ضمان استمرار العمليات أثناء الأزمات والانقطاعات.
تحديد وتخفيف المخاطر الاستراتيجية والتشغيلية في قطاع العقارات.
تدقيق والتحقق من أصول العقارات لضمان الامتثال.
تعزيز الضوابط لضمان دقة التقارير المالية.
تنفيذ عمليات فعّالة عبر المشاريع والمكاتب.
تقييم مستقل للعمليات المالية والتشغيلية وعمليات الامتثال.
احجز استشارتك المجانية اليوم لحماية أعمالك العقارية وضمان الامتثال التنظيمي.
تحدث إلى مستشارينا
