تجنب غرامة 10,000 درهم عن طريق التسجيل في ضريبة الشركات اليوم!

رؤى اللأعمال

إدارة المخاطر

الدور الحيوي لعمليات تدقيق مكافحة غسيل الأموال المستقلة في دولة الإمارات العربية المتحدة لتخفيف المخاطر والالتزام التنظيمي

June 08, 2024

في ظل مشهد الجرائم المالية الذي يتطور باستمرار، اتخذت دولة الإمارات العربية المتحدة موقفاً حازماً ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب. نظرًا لأن المنظمات العاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة تتنقل في هذه البيئة التنظيمية المعقدة، فقد أصبح إجراء عمليات تدقيق مستقلة لمكافحة غسل الأموال (AML) عنصرًا حاسمًا في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (CTF)، وفقًا لما تنص عليه قوانين ولوائح دولة الإمارات العربية المتحدة.

الإطار القانوني: اللوائح الشاملة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الإمارات العربية المتحدة

تُلزم اللوائح التالية المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة بأن يكون لديها وظيفة تدقيق مستقلة لاختبار مدى فعالية وكفاية السياسات والضوابط والإجراءات الداخلية المتعلقة بمكافحة الجريمة:

"قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019 في شأن اللائحة التنفيذية للمرسوم بقانون رقم (1) لسنة 2019" قانون رقم (20) لسنة 2018 في شأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير المشروعة – المادة (20).”

الدور الحيوي لعمليات تدقيق مكافحة غسيل الأموال المستقلة

تلعب عمليات التدقيق المستقلة لمكافحة غسل الأموال دورًا محوريًا في ضمان الامتثال وتخفيف المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم إجراء عمليات التدقيق هذه بواسطة متخصصين ذوي خبرة يتمتعون بمعرفة متعمقة بأحدث اللوائح وأفضل ممارسات الصناعة والمخاطر الناشئة. تشمل الأهداف الأساسية للتدقيق المستقل لمكافحة غسيل الأموال ما يلي:

  • تقييم مدى كفاية وفعالية سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • تحديد الثغرات ونقاط الضعف المحتملة أو مجالات التحسين في برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • تقييم امتثال المنظمة للقوانين واللوائح ومعايير الصناعة ذات الصلة، بما في ذلك لائحة البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • تقديم التوصيات والإرشادات لتعزيز قوة برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ومن خلال الخضوع لعمليات تدقيق منتظمة ومستقلة لمكافحة غسيل الأموال، يمكن للمؤسسات معالجة أوجه القصور المحتملة بشكل استباقي، وتخفيف المخاطر، وإظهار التزامها بالحفاظ على ثقافة امتثال قوية، وفقًا لما تقتضيه قوانين ولوائح دولة الإمارات العربية المتحدة.

أم بي جي شريكك الموثوق به لحلول تدقيق مكافحة غسيل الأموال الشاملة

في شركة أم بي جي لخدمات الشركات، نحن نفهم التعقيدات والطبيعة المتطورة للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الإمارات العربية المتحدة. إن فريقنا من المدققين ذوي الخبرة ومحترفي الامتثال مكرس لتقديم حلول تدقيق شاملة لمكافحة غسيل الأموال مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المحددة لمؤسستك.

ومن خلال فهمنا العميق لقوانين ولوائح دولة الإمارات العربية المتحدة، وأفضل ممارسات الصناعة، ومنهجيات التدقيق المتطورة، فإننا نقدم مزيجًا فريدًا من الخبرة والرؤى الإستراتيجية. إن عمليات تدقيق مكافحة غسيل الأموال المستقلة التي نقوم بها تتجاوز مجرد فحوصات الامتثال، نحن نسعى جاهدين لتحديد نقاط الضعف المحتملة وتقديم توصيات عملية وتسهيل تنفيذ تدابير العلاج الفعالة.

تشمل خدمات تدقيق مكافحة غسيل الأموال المستقلة التي تقدمها أم بي جي لخدمات الشركات ما يلي:

  • تقييم شامل لسياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • تقييم عمليات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
  • فحص أنظمة مراقبة المعاملات وعمليات إدارة التنبيه.
  • مراجعة آليات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR) وإجراءات الإبلاغ.
  • تقييم البرامج التدريبية والمبادرات التوعوية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • تحديد المجالات المحتملة للتحسين والفجوات التنظيمية.
  • تقارير مفصلة وتوصيات لتعزيز برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاص بك.

من خلال الشراكة مع  أم بي جي لخدمات الشركات، يمكنك الحصول على حليف موثوق به في التنقل في عالم الامتثال المعقد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يضمن بقاء مؤسستك يقظة واستباقية في التخفيف من مخاطر الجرائم المالية مع الالتزام بقوانين ولوائح دولة الإمارات العربية المتحدة.

تعد حماية سمعة مؤسستك والحفاظ على الامتثال التنظيمي أمرًا بالغ الأهمية في مشهد الأعمال اليوم. اتصل بأم بي جي اليوم لتحديد موعد لإجراء تدقيق مستقل لمكافحة غسل الأموال واتخاذ خطوة استباقية نحو برنامج قوي وفعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يلبي المتطلبات الصارمة التي حددتها السلطات الإماراتية.


ما الذي يمكننا مساعدتك في تحقيقه ؟

معنا ستتمكن من البقاء متقدماً بخطوة في عالمٍ سريع التغير، وستتمكن من بناء مستقبلٍ مستدام

استفسر الآن
ابدأ المحادثة
هل تحتاج مساعدة ؟
السلام عليكم
كيف استطيع مساعدتك ؟