تجنب غرامة 10,000 درهم عن طريق التسجيل في ضريبة الشركات اليوم!

رؤى اللأعمال

قانوني

حماية شركة الوساطة العقارية الخاصة بك في دولة الإمارات العربية المتحدة من مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب

May 15, 2024

هل تعلم أنه تم تغريم 225 مؤسسة بما يقارب 77 مليون درهم إماراتي بسبب مخالفة لوائح مكافحة غسل الأموال!

تم تعليق عمليات وتراخيص 50 جهة تقريبًا في الربع الثالث من عام 2023 بسبب عدم التسجيل في نظام goAML.

هذا مثير للقلق! ومن بين الأرقام المذكورة، كان العديد منها شركات وساطة عقارية.

تعد شركات الوساطة العقارية في دولة الإمارات العربية المتحدة كيانات أساسية تعمل على تسهيل المعاملات العقارية والاستثمارات، مما يساهم بشكل كبير في سوق العقارات النابض بالحياة في المنطقة. ومع ذلك، مع هذا الدور المحوري تأتي مسؤولية التخفيف من المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتي يمكن أن يكون لها عواقب وخيمة على كل من الشركة والنظام المالي الأوسع.

لضمان نزاهة وثقة وامتثال شركة الوساطة العقارية الخاصة بك، لا بد من تنفيذ استراتيجيات شاملة تهدف إلى مكافحة هذه الجرائم المالية بشكل فعال.

إجراءات اعرف عميلك (KYC):

  • وضع إجراءات قوية لـ "اعرف عميلك" (KYC) تتجاوز التحقق الأساسي من الهوية. قم بإجراء العناية الواجبة الشاملة لفهم مصادر ثروة عملائك، والأنشطة التجارية، وملفات تعريف المخاطر.
  • استخدم التقنيات المتقدمة، مثل التحقق البيومتري ومصادقة الهوية الرقمية، لتعزيز دقة وموثوقية عمليات "اعرف عميلك".
  • تنفيذ المراقبة المستمرة لملفات تعريف العملاء للكشف عن أي تغييرات أو حالات شاذة قد تشير إلى مخاطر محتملة.

  ممارسات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD):

  • إجراء إجراءات العناية الواجبة التفصيلية على جميع الأطراف المشاركة في المعاملات العقارية، بما في ذلك المشترين والبائعين والمستثمرين والمالكين المستفيدين من الكيانات.
  • التحقق من شرعية الأموال وضمان الشفافية فيما يتعلق بالغرض من المعاملات، وخاصة بالنسبة للعقارات ذات القيمة العالية أو المعاملات التي تنطوي على هياكل ملكية معقدة.
  • استفد من تحليلات البيانات وأدوات الفحص لتحديد وتقييم العلامات الحمراء المحتملة، مثل الأشخاص المكشوفين سياسيًا (PEPs) أو الأفراد / الكيانات من الولايات القضائية عالية المخاطر.

الامتثال للمتطلبات التنظيمية:

  • كن على اطلاع دائم بالمشهد التنظيمي المتطور لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك تحديثات القوانين واللوائح والمبادئ التوجيهية وأفضل الممارسات.
  • المشاركة مع جمعيات الصناعة والهيئات التنظيمية والمستشارين القانونيين للحصول على التوجيه والتوضيح والدعم في تفسير المتطلبات التنظيمية وتنفيذها.
  • إجراء عمليات تدقيق داخلية منتظمة وتقييمات للامتثال لضمان الالتزام بسياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومعالجة أي أوجه قصور محددة على الفور.

آليات مراقبة المعاملات والإبلاغ عنها:

  • تنفيذ أنظمة قوية لمراقبة المعاملات قادرة على تحديد الأنشطة غير العادية أو المشبوهة، مثل المعاملات النقدية الكبيرة، أو التقليب السريع للممتلكات، أو المعاملات التي تنطوي على كيانات ذات ملكية نفعية غير واضحة.
  • وضع بروتوكولات واضحة للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة من خلال تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وفقًا للمتطلبات التنظيمية.
  • الاحتفاظ بسجلات دقيقة وشاملة لجميع المعاملات، بما في ذلك الوثائق الداعمة ومسارات التدقيق، لتسهيل عمليات التدقيق والتحقيقات التنظيمية.

برامج تدريب وتوعية الموظفين:

  • قم بتوفير التدريب والتعليم المنتظم لموظفيك حول لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، والتزامات الامتثال، وأهمية السلوك الأخلاقي في منع الجرائم المالية.
  • إجراء تمارين محاكاة وتدريب قائم على السيناريوهات لتعزيز قدرة الموظفين على التعرف على أنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب المحتملة والاستجابة لها.
  • تعزيز ثقافة الامتثال والشفافية والمساءلة داخل مؤسستك من خلال التواصل المستمر وآليات التغذية الراجعة وتقييمات الأداء.Risk

استراتيجيات التقييم والتخفيف:

  • قم بإجراء تقييمات شاملة للمخاطر الخاصة بعمليات شركة الوساطة العقارية الخاصة بك، مع الأخذ في الاعتبار طبيعة المعاملات وملفات تعريف العملاء والمواقع الجغرافية والعوامل الخارجية.
  • تطوير استراتيجيات وضوابط لتخفيف المخاطر مصممة خصيصًا للمخاطر المحددة، مثل المراقبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية، وحدود المعاملات، وإجراءات التصعيد للأنشطة المشبوهة.
  • مراقبة وتقييم فعالية تدابير تخفيف المخاطر بشكل مستمر، وتعديلها حسب الحاجة لمواجهة التهديدات الناشئة أو التغييرات التنظيمية.

مبادرات التعاون وتبادل المعلومات:

  • التعاون مع أصحاب المصلحة الآخرين في قطاع العقارات، بما في ذلك المؤسسات المالية والمهنيين القانونيين والسلطات التنظيمية، لتبادل الأفكار والمعلومات وأفضل الممارسات في مكافحة الجرائم المالية.
  • المشاركة في منتديات الصناعة وورش العمل ومجموعات العمل التي تركز على مبادرات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمساهمة بالخبرة والتعلم من أقرانهم والبقاء على اطلاع حول اتجاهات الصناعة وتطوراتها.
  • الانخراط في الشراكات بين القطاعين العام والخاص وترتيبات تبادل المعلومات لتعزيز الجهود الجماعية في كشف ومنع وردع أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • تتطلب حماية شركة الوساطة العقارية الخاصة بك من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب اتباع نهج متعدد الأوجه يشمل إجراءات اعرف عميلك القوية، وممارسات العناية الواجبة الشاملة، ومراقبة المعاملات الفعالة، والتدريب المستمر للموظفين، والامتثال الصارم للمتطلبات التنظيمية، وتقييم المخاطر الاستباقية، والجهود التعاونية مع أصحاب المصلحة في الصناعة.

من خلال تنفيذ هذه الاستراتيجيات الشاملة والبقاء يقظًا في جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يمكنك حماية سمعة شركتك ونزاهتها ومكانتها القانونية مع المساهمة في نظام بيئي مالي أكثر أمانًا ومرونة في دولة الإمارات العربية المتحدة.

كيف يمكن أن تساعد  أم بي جي لخدمات الشركات؟

  • يركز مستشارو أم بي جي لخدمات الشركات المتخصصون في مجال الامتثال لمكافحة غسيل الأموال بقوة على مسائل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ونحن نقدم مساعدة لا تقدر بثمن لشركات الوساطة العقارية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
  • تكمن خبرتنا في فك رموز اللوائح المعقدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتعامل معها، مما يضمن امتثال شركتك للإطار التنظيمي الصارم في دولة الإمارات العربية المتحدة.
  • نحن نجري تقييمات شاملة لسياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بك، مع تحديد أي أوجه قصور واقتراح حلول مخصصة لتعزيز جهود الامتثال الخاصة بك.
  • يقدم فريقنا التوجيه والتدريب والدعم المستمر لموظفيك، وتمكينهم بالمعرفة والمهارات اللازمة لتلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل فعال.
  • بالإضافة إلى ذلك، نحن نساعد في إجراء عمليات التدقيق الداخلي، ومعالجة الاستفسارات أو التحقيقات التنظيمية، وتنفيذ استراتيجيات قوية لتخفيف المخاطر.

من خلال الشراكة معنا، يمكن لشركة الوساطة العقارية الخاصة بك رفع قدراتها في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتخفيف المخاطر، وإظهار الالتزام الثابت بالسلوك الأخلاقي والالتزام التنظيمي.


ما الذي يمكننا مساعدتك في تحقيقه ؟

معنا ستتمكن من البقاء متقدماً بخطوة في عالمٍ سريع التغير، وستتمكن من بناء مستقبلٍ مستدام

استفسر الآن
ابدأ المحادثة
هل تحتاج مساعدة ؟
السلام عليكم
كيف استطيع مساعدتك ؟