دليل مكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة

يجب على العديد من الشركات بذل العناية الواجبة الشاملة للعملاء بموجب لوائح غسيل الأموال لمنع غسل الأموال والجرائم الاقتصادية. تعد فحوصات مكافحة غسيل الأموال (AML) جانبًا أساسيًا من العناية الواجبة للعملاء لأنها تساعد في فحص العملاء ضد الأشخاص السياسيين (PEP) وقوائم العقوبات والتحقق من الهويات المزعومة. يمكن أن يؤدي عدم الالتزام بمعايير مكافحة غسل الأموال إلى فرض عقوبات مالية، وفي الحالات القصوى، فقدان الأهلية كشركة/مدير. في  أم بي جي، نحن متخصصون في إنشاء أطر تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال وتقديم المشورة بشأن المسائل المتعلقة بالمخاطر والتمويل والامتثال القانوني.

ما هي لوائح مكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة؟

• قانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018 في شأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير المشروعة
• قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019 – في شأن تنفيذ اللائحة التنفيذية للمرسوم بقانون رقم (1) لسنة 2019 قانون رقم (20) لسنة 2018 في شأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير المشروعة
• إشعار رقم 79/2019 تاريخ 23/06/2019 - إجراءات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب

ما هو النهج الموصى به لمكافحة غسل الأموال - المراقبة المستمرة للعملاء؟

العناصر الأساسية للنهج القائم على المخاطر في الامتثال لمكافحة غسل الأموال

• مخاطر العملاء
• مخاطر الصناعة
• مخاطر المنتج/الخدمة
• المخاطر الجغرافية
• مخاطر قناة التسليم

كيف يمكن لنهج أم بي جي القائم على المخاطر أن يدعم تنفيذ مكافحة غسيل الأموال؟

• يمكن أن تدعم أم بي جي إنشاء وتعزيز العناية الواجبة الفعالة للعملاء (CDD) ومعرفة بروتوكولات عميلك (KYC) للتحقق من شرعية العملاء ومصداقيتهم.
• إجراء فحوصات شاملة لكل من العملاء الجدد والحاليين مقابل القوائم الدولية والمحلية الخاضعة للعقوبات.
• تحقق من العملاء الجدد والحاليين مقابل قائمة الأشخاص السياسيين، مع إدراك أن التغييرات في الوضع السياسي يمكن أن تغير من خطر غسل الأموال.
• نقوم بفحص العملاء الجدد والحاليين ضد الوسائط الضارة، خاصة عندما يرتبط العملاء بأخبار سلبية أو متورطين في أنشطة تلاعبية.
• تعيين مسؤول امتثال متخصص لمكافحة غسيل الأموال يتمتع بسلطة الكشف عن أي أنشطة قد تشير بشكل مباشر أو غير مباشر إلى تهديدات غسيل الأموال.