ما هو الامتثال لمكافحة غسيل الأموال؟
September 19, 2023
ما نسميه غالبًا بمكافحة غسيل الأموال هو مصطلح عام مبسط، وتشمل نطاقه أيضًا مكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل والامتثال لعقوبات التمويل الدولية، وهو مشروع منهجي.
تتطلب لوائح مكافحة غسيل الأموال في الإمارات العربية المتحدة من مقدمي الخدمات المالية إنشاء وصيانة وتنفيذ أنظمة وإجراءات مكافحة غسيل الأموال / تمويل الإرهاب، والتي يجب أن تتضمن في الأساس الجوانب الثمانية التالية:
- نظام حوكمة الشركات: وضع وتنفيذ أنظمة مكتوبة تتعلق بالمسؤوليات والالتزامات المعنية بمكافحة غسيل الأموال لمجلس الإدارة / المدراء التنفيذيين، ومسؤولي مكافحة غسيل الأموال، ومقدمي الخدمات المستعارة، والموظفين.
- تقييم المخاطر: تطبيق نهج قائم على تقدير المخاطر لتقييم مخاطر غسيل الأموال من أربعة جوانب: مقدمي الخدمات المالية أنفسهم، والعملاء، والخدمات / المنتجات، ووسائل أو قنوات تقديم هذه الخدمات / المنتجات.
- التحقق من العملاء: تنفيذ تحديد هوية العميل والتحقق منه، وفحص الأفراد المعرضين للخطر الشديد (مثل الشخصيات السياسية) والأشخاص الخاضعين للعقوبات.
- المراقبة المستمرة: تحديث معلومات العملاء، ومراقبة العمليات واستعراض تقدير المخاطر.
- الوثائق والسجلات.
- الإبلاغ: إجراء إبلاغ داخلي من قبل الموظفين بشأن الأنشطة المشبوهة، ومسؤول الابلاغ عن تقارير غسيل الأموال / نائب مسؤول الابلاغ عن تقارير غسيل الاموال إلى السلطات، ومنع البقشيش.
- فحص وتدريب الموظفين.
- تدقيق الامتثال: إجراء تدقيق لامتثال ممارسات مكافحة غسيل الأموال لمقدمي الخدمات المالية.
يمكن رؤية أن خدمات توظيف مكافحة غسيل الأموال ليست كافية لتغطية كل العمل المتعلق بالامتثال.
كيف يمكن لشركة إم بي جي مساعدتك؟
يمكن لشركة إم بي جي توفير خدمات توظيف مكافحة غسيل الأموال للمؤسسات المالية، بما في ذلك تحقق الهوية للعملاء في مكافحة غسيل الأموال. صياغة مستندات الامتثال المتنوعة، والتقارير. تحديث القوانين واللوائح المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال في الإمارات العربية المتحدة ومنطقة الخليج من وقت لآخر.