مستقبل الامتثال لمكافحة غسل الأموال: التنبؤات والاستراتيجيات لعام 2024 وما بعده وكيف يمكن أن تساعدك أم بي جي؟
October 24, 2023
في السنوات الأخيرة، وضعت دولة الإمارات العربية المتحدة نفسها كلاعب بارز في المعركة العالمية ضد سوء السلوك المالي. باعتبارها مركزًا ماليًا مزدهرًا في الشرق الأوسط، تدرك دولة الإمارات العربية المتحدة أهمية دعم إطار قوي لمكافحة غسل الأموال (AML) للحفاظ على استقرار ومكانة قطاعها المالي من خلال وضع لوائح صارمة لمكافحة غسل الأموال.
فرضت دولة الإمارات في الربع الأول من عام 2023 غرامات إجمالية قدرها 65.9 مليون درهم على 137 شركة لعدم التزامها بقواعد مكافحة غسل الأموال. وفي ضوء التدقيق التنظيمي المتزايد والتطور السريع للمخالفات المالية، أصبح من الضروري الآن أكثر من أي وقت مضى بالنسبة للمؤسسات المالية والشركات العاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة إجراء تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال والتكيف بشكل استباقي مع أحدث اتجاهات وتوقعات الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
فيما يلي بعض التطورات والاتجاهات المحتملة المتعلقة بزيادة التركيز على مستقبل الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة:
- تطور العناية الواجبة تجاه العملاء :يمكن لدولة الإمارات العربية المتحدة أن تغير موقفها بشأن العناية الواجبة تجاه العملاء، وربما تعتمد أساليب تعطي الأولوية لتقييم المخاطر والتكنولوجيا. يتمتع هذا التحول بالقدرة على تبسيط إجراءات تأهيل العملاء لأولئك الذين لديهم مخاطر منخفضة مع توجيه المزيد من الاهتمام نحو العملاء ذوي المخاطر العالية.
- زيادة التدقيق على الملكية المستفيدة: قد تكثف دولة الإمارات العربية المتحدة تركيزها على ضمان الشفافية في تفاصيل الملكية المستفيدة. يمكن أن تساعد هذه المبادرة في تحديد المالكين الحقيقيين للأصول وتكون بمثابة رادع للأنشطة غير القانونية.
- الأمن السيبراني وحماية البيانات: في ضوء الأهمية المتزايدة للمعاملات والبيانات الرقمية في مجال الخدمات المالية، يمكن للامتثال لمكافحة غسل الأموال أن يعطي الأولوية لتعزيز تدابير الأمن السيبراني التي تهدف إلى حماية المعلومات الحساسة وإحباط خروقات البيانات.
- الإطار التنظيمي المعزز: بذلت دولة الإمارات العربية المتحدة جهوداً حثيثة لتعزيز أنظمتها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب. وفي المستقبل القريب، من المعقول توقع تحسينات إضافية في الإطار التنظيمي، ربما بما يتماشى مع المعايير العالمية التي وضعتها منظمات مثل فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية.
- العملات المشفرة والأصول الافتراضية: مع استمرار توسع العملات المشفرة والأصول الافتراضية، ستتطور الأطر التنظيمية واستراتيجيات الامتثال في هذه المجالات للتخفيف من التهديدات المحتملة لمكافحة غسيل الأموال.
نحن في أم بي جي لخدمات الشركات نقدم خدمات استشارية لمكافحة غسيل الأموال من أجل ضمان أن عملائنا يمتثلون وبالشكل الصحيح بمكافحة غسل الأموال ويكونون مستعدين للوائح الجديدة في عام 2024:
- التسجيل في بوابة GoAML
- سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- نماذج KYC ونماذج التقارير الداخلية.
- مصفوفة تقييم المخاطر
- التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تقرير مراجعة الالتزام بمكافحة غسل الأموال شهريًا/دوريًا على مستندات KYC
- مراجعة إطار الامتثال لمكافحة غسل الأموال.