مكافحة غسل الأموال أصبحت أكثر أهمية من أي وقت مضى! عدم الالتزام يؤدي إلى إغلاق شركة صرافة كبرى
أغلق مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE) شركة كبرى لتحويل العملات في أغسطس 2023، بسبب عدم كفاية إطار الامتثال الخاص بها بما يتعلق بالإطار الضروري لمكافحة غسل الأموال (AML) وسياسات العناية الواجبة المعززة للعملاء.
عززت دولة الإمارات العربية المتحدة دورها كمشارك رئيسي في الجهود العالمية لمكافحة المخالفات المالية. خلال الربع الأول من السنة المالية 23، فرضت دولة الإمارات غرامات بلغت 65.9 مليون درهم على 137 شركة بسبب عدم امتثالها للوائح مكافحة غسل الأموال. ونظرًا للرقابة التنظيمية المتزايدة وبيئة سوء السلوك المالي المتغيرة بسرعة، فقد أصبح من الضروري بشكل متزايد بالنسبة للمؤسسات المالية والشركات العاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة إجراء تقييمات لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتبني أحدث تدابير الامتثال لمكافحة غسل الأموال بشكل استباقي.
العقوبات الأكثر شيوعًا التي يفرضها المصرف المركزي على شركات الصرافة هي:
| المادة (5) عدم اتخاذ إجراءات العناية الواجبة اللازمة تجاه العملاء قبل إقامة علاقة العمل. | 100,000 درهم |
| المادة (17) بند 1/أ تأخير إبلاغ وحدة التحريات المالية بتقرير المعاملة المشبوهة في حالة وجود شبهة أو وجود أسباب معقولة للاشتباه في أن علاقة العمل مع العميل مرتبطة كليًا أو جزئيًا بالجريمة . | 100,000 درهم |
| المادة (24) بند (2) عدم الاحتفاظ بالسجلات والمستندات المتعلقة بالمعاملات المالية لمدة خمس سنوات من تاريخ إتمام المعاملة أو إنهاء علاقة العمل مع العميل. | 50,000 درهم |
نحن في أم بي جي لخدمات الشركات نقدم خدمات استشارية لمكافحة غسيل الأموال من أجل ضمان أن عملائنا يتبعون جميع الامتثالات الخاصة بمكافحة غسيل الأموال ويكونون جاهزين لللوائح الجديدة في عام 2024:
- التسجيل على بوابة Go AML
- التدريب والسياسات والإجراءات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- نماذج KYC ونماذج التقارير الداخلية.
- مصفوفة تقييم المخاطر.
- تقرير مراجعة الالتزام بمكافحة غسل الأموال شهريًا/دوريًا عبر مستندات KYC
- مراجعة إطار الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
- إجراءات مكافحة غسل الأموال المتفق عليها.
المصدر: