مكافحة غسيل الأموال – الإجراءات المتفق عليها
January 18, 2024
يفرض المصرف المركزي الإجراءات المتفق عليها (AUP) لمكافحة غسل الأموال (AML) في شركات الصرافة من أجل ضمان الالتزام بالقوانين الموضوعة. وكما ذكر المصرف المركزي، ينبغي تقديم نتائج المدقق الخارجي بناءً على الإجراءات المتفق عليها بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب قبل 30 أبريل من العام التالي لنهاية فترة التقرير.
تعد سياسة الاستخدام المقبول لمكافحة غسل الأموال (AUP) عبارة عن مجموعة من الإرشادات والعمليات المصممة لتقييم وضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال.
وفيما يلي AUPs الرئيسية لمكافحة غسيل الأموال في شركات الصرافة:
- العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD): التحقق من هوية العملاء من خلال مصادر موثوقة ومستقلة.
- مراقبة المعاملات: مراجعة فعالية أنظمة مراقبة المعاملات.
- حفظ السجلات: التأكد من أن دار الصرافة تحتفظ بسجلات دقيقة وحديثة للعملاء.
- تدريب الموظفين على مكافحة غسل الأموال: تقييم برامج التدريب على مكافحة غسل الأموال للموظفين.
- الضوابط الداخلية: تقييم فعالية الضوابط الداخلية المتعلقة بعمليات مكافحة غسل الأموال.
- الإبلاغ والتواصل: التأكد من أن محل الصرافة قد وضع إجراءات للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى الجهات المختصة.
- المراجعات الدورية: قم بإجراء مراجعات دورية لسياسات وإجراءات مكافحة غسيل الأموال للتأكد من أنها تظل فعالة وحديثة.
- علاقات الطرف الثالث: قم بمراجعة عملية العناية الواجبة لعلاقات الطرف الثالث، مثل البنوك المراسلة أو شركات الخدمات المالية.
يجب أن يتم تصميم سياسة الاستخدام المقبول (AUP) الخاصة بمكافحة غسل الأموال في شركات الصرافة بما يتناسب مع البيئة التنظيمية المحددة وملف المخاطر الخاص بالمؤسسة.
يمكن لفريق خبراء أم بي جي دعم مؤسستك في صياغة مجموعة الإجراءات المتفق عليها من أجل هذه الإجراءات بناءً على الخصائص الفريدة لدار الصرافة والولايات القضائية التي تعمل فيها.
يساعد فريق خبراء أم بي جي في ضمان:
- التدقيق المطلوب
- تخفيف المخاطر
- تعزيز العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)
- كفاءة العملية
- التكيف مع التغيرات